Gestion de patrimoine à Lyon : construisez et optimisez votre patrimoine avec Kardynal
Du patrimoine pour être libre,
Faire le tour du monde, préparer sa retraite, transmettre…
Les raisons de se constituer un patrimoine sont propres à chacun. Compétentes auprès des entreprises, les équipes de Kardynal, cabinet d’expertise comptable à Lyon, Écully et Villefranche-sur-Saône, le sont tout autant auprès des particuliers pour la construction, l’organisation et l’optimisation de leur patrimoine personnel.
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Stratégie patrimoniale : par où commencer ?
La bonne gestion d’un patrimoine repose sur un équilibre entre ressources disponibles et ressources bloquées, sur un choix pertinent de supports, sur l’accompagnement d’un bon gestionnaire de patrimoine et sur une anticipation fine de la fiscalité. Les équipes de Kardynal sont rodées à cet exercice et vous accompagnent lors d’un entretien conseil de 45 minutes, pour avancer efficacement et sereinement sur votre stratégie patrimoniale.
PROGRAMMER UN RENDEZ-VOUS CONSEILDévelopper son patrimoine immobilier
Complément de revenus, préparation de la retraite ou transmission : les raisons de se constituer un patrimoine immobilier sont nombreuses. Acquisition en LMNP, en LMP, via une SCI, déficit foncier, viager, achat en nue-propriété… les montages possibles sont variés et chacun répond à des objectifs différents.
OBTENIR UN DEVIS POUR LA GESTION DE MES BIENS IMMOBILIERS
Investir dans des produits financiers
Au-delà de l’immobilier, de nombreuses solutions de placement permettent de diversifier et de faire fructifier votre patrimoine :
• L’assurance-vie, support privilégié pour sa souplesse et sa fiscalité avantageuse en cas de transmission
• Les actions et comptes-titres, pour dynamiser une partie de votre épargne
• La tontine, un outil patrimonial encore méconnu, utile dans certaines stratégies de transmission
• Le compte à terme, pour sécuriser une épargne disponible à moyen terme
Chaque profil d’investisseur et chaque objectif (croissance, transmission, disponibilité) appellent des arbitrages différents. Faisons le point ensemble lors d’un rendez-vous conseil.
Optimiser les actifs professionnels
Chef d’entreprise ou dirigeant, votre patrimoine professionnel est souvent votre actif le plus important. Plusieurs leviers permettent de l’optimiser :
• La holding, pour structurer la détention de vos participations et optimiser la remontée de dividendes
• L’OBO (Owner Buy-Out), pour transformer une partie de votre patrimoine professionnel en liquidités sans perdre le contrôle de votre entreprise
• Le LBO (Leverage Buy-Out), pour financer une acquisition en s’appuyant sur l’effet de levier de la dette
• La cession d’entreprise et le pacte Dutreil, pour organiser la transmission de votre entreprise dans des conditions fiscales optimisées
Voyons ensemble les opportunités pour exploiter au mieux votre patrimoine professionnel.
Focus sur l’immobilier
L’investissement immobilier reste une valeur sûre dans le patrimoine des Français, qu’il s’agisse d’une résidence principale ou d’un investissement locatif — ce qui explique aussi la hausse continue des prix au m². Pour l’investissement locatif, le statut LMNP (loueur en meublé non professionnel) offre un cadre souple et fiscalement optimisé. Pour des projets plus ambitieux, des montages combinant SCI (société civile immobilière) et holding prennent tout leur sens, notamment pour organiser la détention et anticiper la transmission.